La identidad y verificación de la identidad en los procesos en línea es fundamental para evitar fraudes y garantizar la seguridad del usuario. 

En este campo, el término KNOW YOUR CUSTOMER,  adquiere un papel crucial y en este artículo te lo contamos todo. 

¿Qué significa KYC?

Know your customer (KYC), o Conoce a tu Cliente en español, es un conjunto de procedimientos que las empresas implementan para verificar la identidad de sus clientes. 

El objetivo principal es prevenir el fraude, el lavado de dinero y otras actividades ilícitas al asegurarse de que las personas que participan en una transacción sean quienes dicen ser. 

¿En qué consiste?

El proceso de KYC es el primer paso de cualquier relación comercial u operación digital.

Consiste en la recopilación de datos personales para verificar que los clientes son quienes dicen ser. Esto implica la verificación de su identidad a través de documentos, como el documento nacional de identidad, con comprobaciones biométricas, reconocimiento facial o las huellas dactilares. 

A partir de ahí, se puede continuar con el proceso que se esté desarrollando haciendo un seguimiento con la garantía de que los implicados son quienes dicen ser. 

¿Qué aporta el KYC?

Además de ser un mecanismo esencial para prevenir actividades ilícitas, como el fraude y el lavado de dinero, al garantizar que las empresas tengan información precisa y actualizada sobre sus clientes, el KYC contribuye al cumplimiento de normativas y regulaciones que buscan salvaguardar la integridad del sistema financiero y prevenir la participación en actividades delictivas.

Por lo que este proceso ofrece:

• Prevención del Fraude
• Cumplimiento Normativo
• Seguridad de la Información
• Confianza del Cliente

¿Conocías este proceso de seguridad e identificación? ¡Te leemos en comentarios!